“信貸的特點是需要信心、需要確定性，融資是信用的派生品，是確定性的派生品，如果新能源的確定性確立了，全社會的信心有了，金融的水一定會伴隨著產業的發展流過來?！惫ど蹄y行內蒙古分行黨委書記、行長劉超在10月26日舉行的鄂爾多斯零碳產業大會上表示。

本屆大會以“綠色發展，零碳未來”為主題?！熬G色金融與可持續發展”主題論壇，由亞洲銀行家高級研究員曾慶赟主持，來自銀行、碳交易機構及咨詢機構的專家們針對金融如何賦能綠色產業、國內外綠色金融發展實踐展開熱烈討論。

綠色信貸支持綠色產業發展

在中國雙碳目標提出之后，綠色金融經歷了高速發展階段。數據顯示，大部分銀行每年的綠色貸款增速均保持在30%以上。

工商銀行作為國有大行，是綠色金融領域的排頭兵。最新數據顯示，截至今年6月底，工商銀行綠色信貸余額已經超過5萬億元，在國內所有銀行中排名第一。

據悉，在內蒙古，綠色信貸的投入占工行整個公司貸款的38%，比全國平均水平高出7個百分點。劉超認為，內蒙古綠色金融發展領先的原因在于，鄂爾多斯的煤炭儲量占全國的1/5，天然氣占全國的1/3，新能源又是它未來的翅膀，正好在能源轉換的節點上?！澳茉瓷a、能源利用、能源運輸長在鄂爾多斯，長在內蒙古的基因。這個基因是工商銀行做金融、做信貸的優勢?！?/p>

工商銀行是鄂爾多斯零碳產業園最大的信貸融資行?！拔覀円娮C了鄂爾多斯零碳產業園從一片荒地到現在人氣爆棚，僅僅一兩年的時間，工商銀行是有幸參與其中，這是我們的幸運?！?劉超表示。

浦發銀行浦發銀行長三角戰略客戶部總經理王靜也觀察到，在后疫情時代，很多行業進入緩慢發展、存量調整時代后，綠色經濟仍然非?；钴S，保持著高增長速度。

“2021年浦發的十四五規劃就把綠色轉型作為三大轉型之一?？傂袑用嬖O立綠色金融推進委員會，同時設立綠色金融部，從機制上保障創新開展綠色金融?！蓖蹯o說。

王靜表示，近年來浦發綠色金融產品在不斷豐富和完善，發行國內首筆碳金融掛鉤債，建立個人碳賬戶，推出低碳信用卡，推出與低碳掛鉤的結構存款等，整個體系非常完整。

2021年浦發發布了“浦發綠創”綠色金融品牌體系，并結合區域特色圍繞綠色制造推出服務方案。

“在內蒙古、陜北、西北等新能源豐富的地區，浦發當地分行就會結合當地的區域去打造具有當地特色的綠色金融，并推出零碳產業園綜合金融服務方案?！?王靜表示。

綠色金融的國際合作

為支持綠色產業發展，在全球范圍內已掀起“綠色金融熱”。以日本為例，日本從上世紀80年代開始就積極推進環境和新能源方面的政策，綠色金融服務也隨著開展。

瑞穗銀行中國區副行長大田原廣分享道，2020年日本宣布2050年實現碳中和目標后，日本經濟產業省發布的綠色增長戰略，指出了日本實現碳中和的14個重點產業，包括海上風電、太陽能、地熱、氫能、氨燃料、核能、汽車與蓄電池等。隨后，日本陸續出臺了多項政策，從資金支持、方向引導、稅收減免等多方面支持能源系統的整體轉型。

“瑞穗銀行在綠色金融領域取得了世界領先的驕人成績。2022年度實現了兩個日本的全國第一，即綠色金融累計投入約21萬億日元；ESG債權公募約4萬億日元，占到日本全國的1/4。在助力日本國內企業低碳轉型方面，我們的客戶也有不少在發電、鋼鐵、水泥等高排放行業，為了幫助這些產業完成低碳轉型，我行始終努力踐行自身責任，提供金融服務?！?大田原廣表示。

隨著中國企業，特別是新能源企業出?？焖僭鲩L，跨境金融需要解決全球化標準各異的問題。

“綠色可持續是為數不多的、大部分國家沒有爭議的發展方向。這對中國新能源領軍企業出海是一個很好的歷史機遇?！眳R豐銀行中國工商金融業務部華東區董事總經理田曉冬注意到，在過去5年，中國企業出?！皠萑缙浦?，一日千里，遙遙領先”，而匯豐也致力于幫助中國出海企業在境外融資時拿到符合國際綠色金融標準的融資。

田曉東談到，“中國的綠色信貸標準跟全球的綠色信貸標準不同，全球標準的綠色信貸的標準又跟產業全球化的標準有很多重疊?！泵鎸@一挑戰，國際化的金融機構可以利用全球各地的分支機構熟悉本地市場和標準的優勢，幫助企業進行海外綠色融資。

田曉冬認為，匯豐銀行是中國企業走出去不可或缺的合作伙伴。他總結中資企業走出去的三個挑戰：開戶難、授信難、與當地銀行溝通難。為此，匯豐銀行建立了全球性的客戶關系管理體系。

“匯豐銀行在全球62個國家和地區都有分支機構，在中資企業走到海外去的時候，不管走到任何一個地方，跟任何一家匯豐當地機構合作，都能由中國客戶經理牽頭，并享受到跟在匯豐中國一樣的服務、價格、結構、效率?！?田曉冬表示。

創新綠色金融產品

越來越多的一些金融機構也推出了與碳排放權相關的綠色金融的創新產品。

上海環境能源交易所業務創新部副部長兼內蒙古環境能源交易所副總經理聶利彬分享了碳金融領域創新的三類工具，分別為融資類工具、指數類工具、交易類工具。

“無論是從排放還是減排量的角度來講，內蒙古為我們提供了一個龐大的底層資產，這樣的資產也為將來做碳金融產品創新打下了很好的基礎?！甭櫪虮硎?。

聶利彬介紹了鄂爾多斯做過的一單草原碳匯融資質押項目，其底層資產就是碳配額和減排量，這種產品目前在國內已經比較成熟，屬于融資類的工具。

在指數類工具方面，近年來出現了碳交易、碳價格指數，但都出于報價階段，還沒進入交易的過程。

在交易類工具方面，國內整個碳交易還是以現貨交易為主，這是與歐洲非常大的區別?！皻W洲去年大概7600億歐元交易量里， 90%以上都是衍生品的交易。國內目前的衍生品只有上海在2017年推出過一個碳配額遠期?！?聶利彬表示，上海環交所正在嘗試把碳的價格和能源、大宗商品的價格進行掛鉤，來做一些其他的衍生品的交易，目的都是為了將來幫助實體企業來規避價格波動的風險。

德勤中國可持續發展與氣候變化合伙人宋汀觀察到，隨著雙碳目標的深入推進，今年可持續發展信息披露也是金融機構關注的重點，只有將投資決策和綠色資產體系中，對應企業綠色、ESG、風險、管理、指標衡量等內容系統化和數據化，才能幫助金融機構更好去做綠色金融的服務和決策。